Миграционная помощь в Болгарии
Записаться на консультацию
Наш юрист перезвонит вам в кратчайшие сроки и ответит на все ваши вопросы.
Регистрируясь, вы соглашаетесь с нашей политикой конфиденциальности.
Открытие банковского счета в Болгарии
Для иностранцев и компаний: подготовка документов, выбор банка и сопровождение на русском языке
Коротко: открыть счет в болгарском банке может и иностранец, и компания. Если вы законно проживаете в ЕС (например, у вас есть болгарский ВНЖ), закон дает право на платежный счет для основных операций: банк должен открыть его или отказать не позднее 10 дней после получения всех документов (ст. 119 Закона о платежных услугах и платежных системах, разъяснение БНБ). Без ВНЖ решение остается за банком.
Любой банк проверяет клиента по правилам о противодействии отмыванию денег: личность, адрес, цель счета и происхождение средств. Для ЕООД или ООД дополнительно проверяют управителя и собственников компании. Мы помогаем подготовиться к этой проверке, выбрать банк и пройти открытие счета на русском языке.
Любой банк проверяет клиента по правилам о противодействии отмыванию денег: личность, адрес, цель счета и происхождение средств. Для ЕООД или ООД дополнительно проверяют управителя и собственников компании. Мы помогаем подготовиться к этой проверке, выбрать банк и пройти открытие счета на русском языке.
Какой счет можно открыть
Какой счет можно открыть
Если вы законно проживаете в ЕС, закон дает право на платежный счет для основных операций: зачисление денег, снятие наличных, переводы, оплата картой. Банк не может отказать из-за гражданства или места жительства и должен ответить не позднее 10 дней после получения всех документов (ст. 117 и 119 Закона о платежных услугах и платежных системах, БНБ). Отказ возможен, если открытие счета нарушит правила о противодействии отмыванию денег или у вас уже есть такой счет.
Для тех, кто не проживает законно в ЕС, такого права закон не устанавливает: банк решает сам и может запросить дополнительные документы. Часто счет удобнее открывать после того, как оформлен ВНЖ. Как лучше поступить в вашей ситуации, разберем на консультации.
Счет открывается на компанию после ее регистрации. Банк проверяет управителя и собственников, цель счета и планируемые операции. Если компании еще нет, начните с регистрации компании.
Банк запросит документы о регистрации и полномочиях представителей. Какие нужны переводы и заверения, зависит от страны, где зарегистрирована компания, и от банка. Подробнее о форме присутствия без открытия болгарской фирмы: торговое представительство.
Как проходит открытие счета
Консультация
Разбираем вашу ситуацию: статус в Болгарии, для чего нужен счет, какие поступления и платежи планируются.
Выбор банка
Подбираем банк под вашу задачу: личный счет, счет компании или представительства.
Подготовка документов
Собираем документы и объяснения, которые банк запросит при проверке: личность, адрес, источник средств, документы компании.
Визит в банк
Сопровождаем на встрече в банке, помогаем с переводом и подписанием договора.
Счет открыт
Подключаем онлайн-банкинг и карту, объясняем, какие операции банк может дополнительно проверять.
Нужен счет в болгарском банке?
Расскажите о своей ситуации, и мы подскажем, какой банк подойдет и как подготовиться к проверке.
Записаться на консультацию Что важно учесть
Что важно учесть
- Банк проверяет каждого клиента. Он может запросить дополнительные документы о происхождении средств и цели счета, а при риске нарушения правил о противодействии отмыванию денег обязан отказать (ст. 119, ч. 4 Закона о платежных услугах). Хорошо подготовленные документы и понятное объяснение цели счета снижают риск отказа.
- Счет для основных операций нельзя закрыть без основания. Закон перечисляет причины: например, более 24 месяцев без операций, неверные сведения при открытии или потеря права на проживание в ЕС. В большинстве случаев банк предупреждает о закрытии не менее чем за два месяца (ст. 121).
- Стоимость обслуживания зависит от банка. По счету для основных операций услуги бесплатны или стоят ниже средних тарифов (ст. 120), средние цены публикует БНБ. По остальным счетам и счетам компаний действует тариф банка.
- Счет не дает права на проживание. Если вы планируете жить в Болгарии, нужно отдельное основание для ВНЖ.
Что еще посмотреть
Отзывы клиентов
Отзывы с Google Карт
- Искал проверенное агентство для переезда в Болгарию и остановился на AKM Legal (давно читаю блог Kir Novik). Ни разу не пожалел! В офисе в Бургасе мне сразу составили детальный план по оформлению торгового представительства. Работали очень слаженно, прозрачно и строго по делу. Как итог — заветный ВНЖ получен точно в срок и без малейшей головной боли. Если нужны профи, которые реально экономят ваши нервы и время, горячо рекомендуюСергей К
Основатель торговой компании - Хочу выразить огромную благодарность компании за помощь в оформлении ВНЖ. Изначально было много вопросов, потому что процесс кажется сложным и запутанным. Но уже после первой консультации стало понятно, что я попал к профессионалам. Мне очень подробно объяснили все этапы, помогли собрать документы и постоянно были на связи. Особенно понравилось, что не было ощущения “просто услуги” — реально чувствуется, что люди заинтересованы в результате и хотят помочь.Илья С
предприниматель
Запишитесь на консультацию
Разберем вашу ситуацию и подскажем, как открыть счет в болгарском банке
Вопросы и ответы
Вопросы и ответы
Закон гарантирует право на платежный счет для основных операций тем, кто законно проживает в ЕС (ст. 119 Закона о платежных услугах и платежных системах). Без ВНЖ такого права нет: решение принимает банк, он может запросить дополнительные документы или отказать. Шансы и подходящий банк разберем на консультации.
По счету для основных операций банк должен открыть счет или отказать не позднее 10 дней после получения всех документов (ст. 119, ч. 3). По другим счетам и счетам компаний срок зависит от банка и от того, сколько времени займет проверка клиента.
Отказать законно проживающему в ЕС из-за гражданства или места жительства банк не может (ст. 117). Но он обязан отказать, если открытие счета нарушит правила о противодействии отмыванию денег, и может отказать, если у клиента уже есть такой счет в Болгарии (ст. 119, ч. 4 и 5). Об отказе банк сообщает клиенту.
Всегда нужен документ, удостоверяющий личность. Дальше банк может запросить подтверждение адреса, цели счета и происхождения средств, а для компании еще документы о регистрации, управителе и собственниках. Точный перечень зависит от банка и вашей ситуации, его разберет юрист на консультации.
По счету для основных операций услуги бесплатны или стоят ниже средних тарифов банков (ст. 120), средние цены ежегодно публикует БНБ. По остальным счетам и счетам компаний действует тариф конкретного банка.
Счет для основных операций банк может закрыть только по основаниям из ст. 121: например, незаконное использование счета, больше 24 месяцев без операций, неверные сведения при открытии, потеря права на проживание в ЕС. Кроме случаев незаконного использования и неверных сведений, банк предупреждает о закрытии не менее чем за два месяца. По другим счетам условия закрытия определяет договор с банком.
Записаться на консультацию
Наш юрист перезвонит вам в кратчайшие сроки и ответит на все ваши вопросы.
Регистрируясь, вы соглашаетесь с нашей политикой конфиденциальности.
